Fondsgebundene Rürup-Rente

Quelle: R+V Allgemeine Versicherung AG (Stand: Juni 2024)

Mit der Fondsgebundenen Rürup-Rente bieten unsere Partner R+V Lebensversicherung AG und Union Investment gemeinsam eine Lösung für Ihre Altersvorsorge. Durch die Fondsanlage in der Ansparphase profitieren Sie langfristig von den Chancen der Kapitalmärkte. Die Anlagestrategie bzw. Fondsauswahl bestimmen Sie dabei selbst, ganz nach Ihren persönlichen Bedürfnissen. Eine breite Fondsauswahl und definierte Strategien von Union Investment – von konservativ bis chancenorientiert – stehen dabei für Sie zur Auswahl. Und ändert sich die Marktlage oder Ihre persönliche Lebenssituation, bleiben Sie flexibel und können die Anlagestrategie bzw. Fonds jederzeit ändern.

Sie können die Beiträge für eine Rürup-Rente ab dem ersten Euro als Sonderausgaben absetzen. Die VR-RürupRente eignet sich für Selbstständige, Freiberufler, Angestellte, Beamte und Landwirte – also für alle, die gefördert werden und chancenorientiert vorsorgen möchten, denn sie profitieren von besonders großen Steuervorteilen. Auf Wunsch können Sie zusätzlich zu Ihren monatlichen Beiträgen einmalige Zuzahlungen vornehmen und diese auch noch steuerlich absetzen. Ab Rentenbeginn erhalten Sie eine garantierte lebenslange Rente, die sich dank einer Überschussbeteiligung zusätzlich erhöhen kann.

Die jährliche Rückzahlung aus Ihrer Einkommenssteuererklärung können Sie wieder anlegen. Denkbar ist zum Beispiel eine Zuzahlung in Ihren bestehenden Vertrag, solang die Höchstbeträge noch nicht ausgeschöpft sind. So machen Sie das Beste aus Ihrer Altersvorsorge. Die fondsgebundene Rürup-Rente können Sie auch unabhängig von Ihrer Steuererstattung aufstocken – und so Ihre Steuerersparnis maximieren.

Mit der Fondsgebundenen Rürup-Rente der R+V sorgen Sie auch für Ihre Angehörigen vor. Eine lebenslange Hinterbliebenenrente für Ihren Ehepartner / eingetragenen gleichgeschlechtlichen Lebenspartner bzw. waisenrentenberechtigte Kinder ist inklusive – und das ohne Gesundheitsprüfung. Ihr angespartes Vermögen der Fondsgebundene Rürup-Rente ist zudem bei Insolvenz (im Rahmen des §851c Abs. 2 ZPO) oder Arbeitslosigkeit geschützt.

Ihren Sparbeitrag zur Fondsgebundene Rürup-Rente investieren Sie in eine von Ihnen bestimmte Anlagestrategie oder in die von Ihnen gewählten Fonds. Je nach persönlicher Situation und Risikobereitschaft können Sie aus definierten Anlagestrategien und Einzelfonds wählen. Dazu zählen auch die Spezialfonds mit regelbasierter Anlagestrategie:

• UniRBA Welt 38/200, mit dem Sie an der Entwicklung der weltweiten Aktienmärkte partizipieren,
• UniRBA 3 Märkte, mit dem Sie an der Entwicklung der Aktienmärkte dreier großer Industrieländer partizipieren, und zwar über die Indizes DAX 30 (Deutschland), NASDAQ 100 (USA) und NIKKEI 225 (Japan) und
  
• UniRBA Duo Nachhaltig, bei dem das Aktieninvestment in den MSCI World ESG Leaders erfolgt, einem globalen Aktienindex, der Nachhaltigkeitsaspekte bzw. ESG-Kriterien berücksichtigt.
  

Natürlich haben Sie auch die Möglichkeit, Ihren Beitrag auf mehrere Strategien bzw. Fonds aufzuteilen.

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre PSD Bank Hessen-Thüringen eG vor Umsetzung einer Anlage-Entscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.

1. Beiträge zu Basisrenten sind zu 100 % als Sonderausgaben im Rahmen der Höchstbeträge bei der Einkommensteuer absetzbar.